伴隨著近年來世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)紛繁復(fù)雜，洗黑錢、騙案等經(jīng)常發(fā)生，中國(guó)香港展現(xiàn)出“公司注冊(cè)簡(jiǎn)易，銀行開立賬戶艱難，注銷銀行卡風(fēng)險(xiǎn)性高”的情況。即使帳戶開，假如在保護(hù)上并沒有注意到一些主要的小細(xì)節(jié)或是常見問題，賬戶會(huì)被凍潔或是關(guān)掉。

　　1.引言

伴隨著近年來世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)紛繁復(fù)雜，洗黑錢、騙案等經(jīng)常發(fā)生，中國(guó)香港展現(xiàn)出“公司注冊(cè)簡(jiǎn)易，銀行開立賬戶艱難，注銷銀行卡風(fēng)險(xiǎn)性高”的情況。即使帳戶開，假如在保護(hù)上并沒有注意到一些主要的小細(xì)節(jié)或是常見問題，賬戶會(huì)被凍潔或是關(guān)掉。

因而，許多顧客逐漸遷移銀行開戶地，以減小對(duì)企業(yè)運(yùn)作的危害，在其中較大一部分顧客將眼光看向了銀行開戶方便快捷、銀行開戶成功率較高的馬來西亞。乃至有眼光長(zhǎng)久的投資人防患于未然，在香港銀行賬戶正常的運(yùn)轉(zhuǎn)的條件下，已經(jīng)在新加坡銀行很早地銀行開戶了。

港盛國(guó)際有著充足的國(guó)外申請(qǐng)注冊(cè)工作經(jīng)驗(yàn)，長(zhǎng)期性與中國(guó)香港及馬來西亞兩個(gè)地方的金融機(jī)構(gòu)協(xié)作，了解兩個(gè)地方銀行帳戶在銀行開戶和經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域的差別，今日將從下列九個(gè)層面對(duì)兩個(gè)地方金融機(jī)構(gòu)開展講解。

 

　　2.金融信息服務(wù)工作能力

2019年，中國(guó)香港為全世界第三大國(guó)際金融中心，是世界最隨意經(jīng)濟(jì)大國(guó)之一。而馬來西亞為全世界第四大國(guó)際金融中心，是全世界整體實(shí)力較強(qiáng)的港口物流核心。兩個(gè)地方均配有全世界首要的銀行業(yè)組織支系，給予國(guó)有商業(yè)銀行服務(wù)項(xiàng)目并給予包含廣東話、普通話水平、英文以內(nèi)的溝通服務(wù)項(xiàng)目。

點(diǎn)評(píng)：兩個(gè)地方的金融信息服務(wù)整體實(shí)力非常。

　　3.所在位置和區(qū)位優(yōu)勢(shì)狀況

所在位置和區(qū)位優(yōu)勢(shì)狀況

中國(guó)香港：整體規(guī)劃于在我國(guó)粵港澳，間距廣州和深圳一小時(shí)內(nèi)交通出行間距。做為RMB的離岸賬戶核心，為全球海外RMB給予清算服務(wù)項(xiàng)目。與此同時(shí)廣州和深圳相鄰中國(guó)香港，為香港給予金融業(yè)后援服務(wù)項(xiàng)目，中國(guó)香港許多金融機(jī)構(gòu)可以在廣州和深圳清算。中國(guó)香港或是發(fā)展趨勢(shì)互聯(lián)網(wǎng)金融的理想化的地方，上年對(duì)金融科技公司的投入超出5億美金, 并已傳出第一批虛擬銀行的車牌，助推中國(guó)香港惠普金融。

馬來西亞：坐落于東南亞地區(qū)，間距內(nèi)地幾小時(shí)飛機(jī)場(chǎng)時(shí)間，坐落于”一帶一路”沿途，電子商務(wù)、海港、工程建筑、石油工業(yè)、海運(yùn)業(yè)有著極大新項(xiàng)目機(jī)遇。

點(diǎn)評(píng)：所在位置上中國(guó)香港更貼近中國(guó)內(nèi)地，兩個(gè)地方偏重于發(fā)展趨勢(shì)行業(yè)有差別。

　　4.銀行開立賬戶地域現(xiàn)行政策協(xié)議書

中國(guó)香港：已與國(guó)內(nèi)簽定了稅務(wù)稽查協(xié)議書(CRS協(xié)議)。

馬來西亞：與國(guó)內(nèi)盡管簽定了稅務(wù)稽查協(xié)議書但還未具體落地式，信息內(nèi)容臨時(shí)不容易互換回國(guó)。

點(diǎn)評(píng)：這一點(diǎn)是CRS現(xiàn)行政策上的差別。

　　5.銀行開立賬戶局勢(shì)

中國(guó)香港：根據(jù)國(guó)際性合規(guī)管理現(xiàn)行政策的推進(jìn)及其金融機(jī)構(gòu)內(nèi)“喪尸戶”很多增加所提供的管理成本消耗和金融的風(fēng)險(xiǎn)，香港銀行現(xiàn)階段有帳戶縮緊的發(fā)展趨勢(shì)，對(duì)新帳戶和目前帳戶有嚴(yán)格要求的風(fēng)險(xiǎn)管控。

馬來西亞：新加坡金融管理局(MAS)現(xiàn)階段依然實(shí)行比較放松的現(xiàn)行政策，與此同時(shí)新加坡銀行受金融管理局嚴(yán)苛管控，針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控把控嚴(yán)苛。

點(diǎn)評(píng)：現(xiàn)階段馬來西亞銀行開戶局勢(shì)比較明亮。

　　6.銀行開立賬戶材料規(guī)定

馬來西亞：給予真正、合理、充足的證件材料和業(yè)務(wù)流程合同書就可以。

中國(guó)香港：如今許多香港銀行除開以上材料，還規(guī)定給予業(yè)務(wù)流程關(guān)系的中國(guó)內(nèi)地企業(yè)證件、銀行對(duì)賬單、法定代表人本人銀行對(duì)賬單、社保清單這些。

點(diǎn)評(píng)：針對(duì)銀行開戶材料，香港銀行和新加坡銀行的需求全是一致的，唯一差別便是在一些關(guān)鍵點(diǎn)規(guī)定上馬來西亞很有可能會(huì)更比較寬松，可是對(duì)執(zhí)行董事的情況材料會(huì)更想要深入了解。

　　7.銀行開立賬戶銀行開戶時(shí)長(zhǎng)

中國(guó)香港：一般情形下，在提交申請(qǐng)辦理后，大概15-30個(gè)工作中日香港銀行會(huì)以電子郵件或信件方法通告申請(qǐng)者，告之香港銀行賬戶是不是設(shè)立取得成功。但因?yàn)閷?shí)際香港銀行開戶審批比較嚴(yán)苛，而且對(duì)戰(zhàn)事及封禁我國(guó)比較比較敏感。為了更好地預(yù)防虛報(bào)銀行開戶材料的問題，金融機(jī)構(gòu)會(huì)不斷提高對(duì)用戶的審核幅度。從上年8月份逐漸新開業(yè)帳戶核查時(shí)長(zhǎng)增加到3-4個(gè)月。

馬來西亞：因?yàn)轳R來西亞是政冶保持中立，與中國(guó)香港的金融機(jī)構(gòu)比照，在新加坡銀行核查范圍中，屬于高危和敏感我國(guó)的數(shù)目較少，馬來西亞金融企業(yè)的業(yè)務(wù)更對(duì)外開放、更具有兼容模式。一般來說從顧客提交銀行開戶材料給金融機(jī)構(gòu)主管審批、預(yù)定面審時(shí)長(zhǎng)到取得成功開啟銀行帳戶大約必須2周上下。

匯總：新加坡銀行針對(duì)顧客的敏感性材料的核查范疇會(huì)比香港銀行少，銀行開戶的時(shí)長(zhǎng)相比較短，步驟亦相對(duì)性簡(jiǎn)易。

　　8.銀行帳戶資產(chǎn)規(guī)定

馬來西亞：不一樣金融機(jī)構(gòu)規(guī)定不一樣，以馬來西亞三大本地金融機(jī)構(gòu)為例子，針對(duì)賬號(hào)的最少儲(chǔ)蓄規(guī)定為新西蘭幣帳戶1000新西蘭幣，美元帳戶3000美元。

中國(guó)香港：通常帳戶最少儲(chǔ)蓄規(guī)定為5萬人民幣以上。有一些金融機(jī)構(gòu)規(guī)定更為巨額，做到50萬到100萬人民幣。

點(diǎn)評(píng)：中國(guó)香港帳戶資產(chǎn)規(guī)定較高。

　　9.銀行開立賬戶便捷水平

馬來西亞：企業(yè)執(zhí)行董事務(wù)必親自前去馬來西亞，但星展銀行、華僑銀行、大華銀行及其新加坡民生銀行現(xiàn)階段支撐在中國(guó)印證銀行開戶。

中國(guó)香港：絕大多數(shù)金融機(jī)構(gòu)僅適用當(dāng)?shù)劂y行開戶，恒生銀行現(xiàn)階段于北京、上海市可見證人銀行開戶，美國(guó)花旗銀行也適用在中國(guó)印證銀行開戶。

點(diǎn)評(píng)：馬來西亞可挑選中國(guó)開戶行較多，但珠三角地區(qū)香港開戶更便捷。

　10.銀行帳戶后面維護(hù)保養(yǎng)

　　香港銀行賬戶：

①香港銀行一般會(huì)規(guī)定帳戶最少儲(chǔ)蓄為5萬人民幣，一些金融機(jī)構(gòu)乃至規(guī)定更高一些，做到50萬-100萬人民幣。

②銀行開戶完成后，提議在60天運(yùn)行內(nèi)存錢到帳戶上激話帳戶。維持每個(gè)月登陸網(wǎng)銀，打印出按月結(jié)算單，以維持帳戶人氣值，防止帳戶因長(zhǎng)時(shí)間不運(yùn)用而造成金融機(jī)構(gòu)規(guī)定再次存款激話帳戶或注銷銀行卡。

③有項(xiàng)目產(chǎn)生、戶下有銀行帳戶在正常的應(yīng)用并且已經(jīng)到回款的注冊(cè)香港公司務(wù)必分配專門的會(huì)計(jì)出具審計(jì)報(bào)告，在金融機(jī)構(gòu)規(guī)定查看有關(guān)匯報(bào)時(shí)盡早給予。假如公司有正常的運(yùn)營(yíng)但并沒有完成財(cái)務(wù)審計(jì)年檢，金融機(jī)構(gòu)會(huì)猜疑企業(yè)開展非法經(jīng)營(yíng)，隨時(shí)隨地有可能把賬戶停業(yè)整頓。

　　馬來西亞銀行帳戶：

①銀行開戶完成后金融機(jī)構(gòu)會(huì)推送有關(guān)電子郵件到銀行開戶時(shí)預(yù)埋的電子郵件中，將郵件回執(zhí)表立即郵遞給金融機(jī)構(gòu)就能宣布激話帳戶。

②日常必須留存好金融機(jī)構(gòu)按月結(jié)算單及水單、企業(yè)各類支出單據(jù)，以便金融機(jī)構(gòu)對(duì)超大金額水流檢查。

③企業(yè)如果有變更公司股東、變更公司名字、提升注冊(cè)資金的個(gè)人行為，務(wù)必將會(huì)議紀(jì)要及會(huì)計(jì)簽定的文檔一并遞交金融機(jī)構(gòu)(假如在金融機(jī)構(gòu)有留簽名印的，變更公司名字后簽名印也一并遞交金融機(jī)構(gòu))。

④申請(qǐng)注冊(cè)超出一年的企業(yè)，務(wù)必遞交年度報(bào)告、會(huì)議紀(jì)要及會(huì)計(jì)簽定的文檔給金融機(jī)構(gòu)。

⑤不一樣的金融機(jī)構(gòu)針對(duì)銀行帳戶首單儲(chǔ)蓄的需求不一樣。

評(píng)價(jià)：新加坡銀行對(duì)帳戶門坎的儲(chǔ)蓄比較多元化，客戶可依據(jù)自身的實(shí)際情況來挑選開戶行。

實(shí)際上，香港銀行開戶與馬來西亞銀行開立賬戶都各有優(yōu)點(diǎn)和缺點(diǎn)，公司可以綜合性各領(lǐng)域的考慮到，挑選適宜的銀行開立賬戶，為公司進(jìn)行離岸業(yè)務(wù)給予方便化!

 

注冊(cè)香港公司，注冊(cè)英國(guó)公司，注冊(cè)美國(guó)公司等海外公司注冊(cè)找港盛國(guó)際
上一篇：香港銀行開戶必備文件之住址證明詳解
下一篇：內(nèi)地人到香港銀行開戶住址證明怎么開?